KODEX 미국S&P고배당커버드콜(합성H)

[현재 보유 연금 펀드]

- TIGER 미국 나스닥 100 : 2주

- TIGER 미국 MSCI리츠(합성 H) : 6주

- TIGER 미국다우존스30 : 6주

- TIGER S&P글로벌헬스케어(합성H) : 1주

- KODEX 선진국MSCIworld : 134주

- KODEX 미국S&P 고배당 커버드콜(합성 H) : 16주

총 펀드 수 : 165개

 

[KODEX 미국S&P 고배당 커버드콜(합성 H)]

오늘 'KODEX 미국 S&P 고배당 커버드콜(합성 H)' 5주와 'TIGER 미국 다우존스 30' 1주를 매수했다

계속 모으고 있는 KODEX 미국 S&P 고배당 커버드콜(합성 H)에 대해 더 구체적으로 알아보고자 한다

- 운영사 소개 
KODEX는 삼성자산운용을 말한다.

삼성자산운용은 현재 약 255조 원*의 관리자산을 운용하는 대한민국 대표 자산운용사이다 

*2019년 12월 31일 기준

- 기초지수정보

S&P 500 Dividend Aristocrats Covered Call (7.2% Premium) Index Price Return 지수는 미국 S&P 500 고배당 종목 50개를 구성 자산으로 하는 S&P 500 Dividend Aristocrats Index (Net Total Return) 지수 수익률에 Long Position을 취하고, S&P 500 1개월 OTM Call Option을 매도함으로써 옵션 프리미엄(0.6% 수준) 수취하는 커버드콜(Covered Call) 전략을 사용합니다. 출처: 삼성자산운용 
- 기준 가격의 변화

코로나 이전, 이후의 가격 변화를 알아보기 위해서 3개월치 가격정보를 확인했다 

3월 5일까지 종가 기준 9,000원대라니 오늘 기준 7,000대인 가격이 확실히 낮다는 것이 느껴진다 

- 기초지수 구성종목 

투자하고 있는 구성종목을 살펴보았다

S&P500에 속하는 기업들 중 고배당을 지급하는 50 기업에 투자를 하는데 확인 결과 정확히는 현재 57개였다 

거의 균등한 비중으로 투자하는 것이 인상 깊다 

내가 투자하고 있는 고배당 기업에는 어떤 것이 있는지 상위 4개 기업을 찾아보았다

들어본 기업도 있고 지금 처음 찾아본 기업도 있다 ETF라 개별기업에 대한 리스크가 낮다는 것을 알지만 모르는 기업들이 많아서 개별 기업들에 대한 공부를 차근차근해야겠다

- 합성 H 

거래상대방 정보, 현재 신한금융투자이다 

합성 H는 환헷지로 환율 변동에 대한 위험을 방지하기 위해 사전에 통화스와프를 하는 것을 말한다 

더 알아보고자 삼성자산운용 홈페이지에서 투자설명서를 다운로드하여서 정독했다 

KODEX 미국S&P고배당커버드콜(합성H) 설명자료.pdf

1.80MB

콜옵션의 위험성을 확인할 수 있다

- 커버드콜 전략 

커버드콜 전략은 해당 기초자산의 성과를 위험 대비 수익률의 관점에서 개선시키는 효과

따라서 하락장에서는 보다 개선된 성과를 보일 수 있는 반면, 상승장에서는 기초 자산의 성과보다 전반적으로 부진할

가능성이 높음

또한, 본 상품의 경우 S&P500지수 대비 S&P500 Dividend Aristocrats지수의 성과가 저조할 경우, 하락장과 상승장에서 모두 S&P500지수 대비 낮은 성과

아직 주린이라서 고배당에 끌려서 투자를 했는데 알면 알수록 수익창출을 위한 여러 가지 고려할 사항이 많은 펀드라는 것을 깨달았다

현재 펀드는 2등급에 해당한다 

더구나 위험수위가 2등급에 해당하는 펀드로 만만한 펀드가 아니었음을 실감했다

그 절정은 '수수료의 진실'에서 드러났다

위의 사진을 보면 증권사가 합법적으로 여러 가지 수수료를 어떻게 가져가는지 잘 나와있다 

애초에 나와있던 0.3%보다 훨씬 많이 가져감을 알 수 있는데 그 핵심은 '기타 비용'및 '합성 총보수, 비용'이다

펀드도 재무상태표, 손익계산서가 있다니 신기하다 

위의 사진은 '펀드'에도 한 기업인 것처럼 재무정보를 관리하는 것이 신기해서 적었다 

수수료와 '커버드 콜 전략'을 보았을 때, 장기투자자에게는 맞지 않는 펀드라는 확신이 들었다

내일부터 투자할 새롭게 포트폴리오를 짜보았다 

'마법의 연금굴리기'를 참조한 나의 IRP 포트폴리오 

'마법의 연금굴리기'를 참조한 나의 연금저축펀드 포트폴리오 

'마법의 연금 굴리기'라는 책에서 추천하는 포트폴리오를 참고해서 만든 나만의 포트폴리오이다 

오늘 블로그 시작할때만해도 KODEX 미국S&P고배당커버드콜(합성H)를 그만 매수하게 될 줄 정말 몰랐는데 아예 포트폴리오까지 바꾸게 되었다 참 재미있다 

나중에 시간 되면 '마법의 연금 굴리기'라는 책을 정독해봐야겠다